1樓：小白熊u
分享一下經驗，我一般都會跟新人普及如何通過六大營銷階段進行高效營銷。
首先，我們來確認一下營銷的概念與其根本意義，在《現代漢語詞典》當中，營銷是指經營銷售。是指銷售者發現或挖掘準消費者需求，從整體的營造以及自身產品形態的營造去推廣、傳播和銷售產品，主要是深挖產品本身的內涵，切合準消費者以及眾多商家的需求，從而讓消費者深刻了解該產品進而購買的過程。同時，在當下，我們更直白的可以理解為營銷就是「營造銷售的氛圍」，並能從與營銷員的溝通中找到購買的理由。
務求讓客戶能更好地接受營銷者的建議。並最終實現讓客戶認為今天不是你要把產品賣給我，而是需要這個產品實現未來我的人生目標。
第二個階段，是收集客戶資訊，實際上也涉及到營銷，這個階段是銷售我們的專業能力。要用簡潔、有效的語言讓客戶願意把他的家庭資訊更全面地告訴我們，當然，這裡面既包括了家庭人員狀況的非財務資訊，更包括涉及到收入，支出，資產負債的財務資訊，而且收集這些資訊的過程，並不是簡單的一問一答，需要我們設計一定的場景，讓客戶更願意去分享相關的內容。所以，這乙個階段要拿出我們的專業能力就是溝通技巧，用客戶願意接受的方式與客戶交流。
通常這些資訊都是在閒談當中去獲取的。有乙個輕鬆愉悅的環境，既然客戶也會放下他的戒備心態，敞開心扉與我們透露心跡。
第三個階段，是客戶資訊的分析評價，這一階段同樣包含有營銷。這過程當中，銷售的是我們的專業能力，可否在收集客戶的資訊之後，快速的對這些資訊進行解讀，從中找到客戶的財務不足的地方，並能把這些財物不足快速的整理出來，並在第四個階段給客戶提供新的優化建議的時候，能用專業的文字語言進行闡述，讓客戶能夠認識到自身財務狀況的欠缺點，能從這個欠缺點當中有所感知，認識到潛在的風險之處。
到了第四個階段，方案建議的制定，更是把產品有效的組合，用於解決客戶的財務問題，或者對於客戶未來你才目標的實現提供精準的解決方案設計。所以說第四個階段可以理解為，產品組合營銷的方案設計階段。這個階段可以運用專業的工具，讓你快速完成客戶個性方案設的設計。
第五個階段是方案的遞交已實施，這個階段更是重要的向客戶闡述優化方案設計的理由、產品選擇的基準、以及購買量的核算，務求讓客戶可以理解給他推薦的這款工具，推薦的額度都是基於客戶他自身的實際需求而定的。更是解決財務問題的重要方式，如果不做類似的選擇，未來客戶的財務目標將無法實現，或者當下的財務問題仍然未能解決。所以第五個階段，就是營銷當中促成的階段簽單的階段，我會推薦組員學習下cfp的課程，用理財規劃師的專業身份去獲得客戶的信賴進而完成交付。
最後乙個階段是客戶的維護，這個過程十分重要，但很多人忽視了。通過合理的維護讓客戶願意把更多的財富交給我們去管理，並基於客戶需求點的增加、需求額的加大，通過給客戶更深入維護，實現第二次成交、第三次、成交的目的。
2樓：jie liang
其實乙個人的和人相處感覺對理財產品起到決定性的作用，第一眼很重要，不要跟我說什麼銷售技巧方法，人家是花錢買理財產品，人長的不實誠可靠人家會買你產品？？你會嗎？最起碼以大眾眼光達到可靠標準以上吧！
敲字好累，好了我知道你是誰，ap1006209！！哈哈
理財經理給客戶推薦了乙個理財產品，虧了，如何跟客戶解釋？
四小食 虧了就虧了唄，又沒你責任，你糾結什麼？損失的是人家的錢，又不是你的錢，銀行沒責任，因為銀行沒讓你說則是保本的。規定也不能承諾保本。我覺得你不應該內疚，而應該傷心，因為你損失了別人對你的信任，這點完全是你個人造成的，一瓶子不滿，半 我很好奇，你以為是保本的你理財產品，而且給阿姨也是這樣介紹的，...
如何挑到乙隻靠譜的銀行理財產品？
鹽選推薦 一提到銀行的理財產品，很多人就會想到，安全，保本兒，這是銀行多年的儲蓄功能給大家帶來的感覺。但是這兩年啊時常有爆出購買銀行理財產品虧本，或者是購買了假的銀行理財產品的新聞，讓大家逐漸意識到銀行理財產品不是閉著眼睛就可以隨意購買的，也不是只看利息就出手的。銀行的理財產品一般分為兩種，一種是銀...
我有四十萬，是全部投在乙個理財產品上，還是分散投多個理財產品上？
銘哲 不建議放在，乙個產品上除非你有內部訊息了解這個產品的情況。放在乙個產品上面你的危險性就會更大，多投資幾個產品你的收益率可能會降低，但是對於你來說更好安全有保障不要想一次性得到太多的收益率循序漸進。投資之前一定要先了解這個產品。 abb 分散投入更好，可以是利益最大化，要是都放在乙個理財產品收益...