如何進行現金流管理？

1樓：見知資料科技

現金流管理趨勢：精細化和系統化

現金是公司的血脈，只有流動起來才能產生效益，推動公司發展。在當今特殊的大環境背景下，相信很多企業家意識到了現金流比利潤更加重要，所謂「現金為王」。企業具備良好的現金流質量，擁有了較強的「免疫力」，才能更好的抵禦外部風險。

然而，許多企業都是因為資金鏈斷裂而破產倒閉。由此可見，現金流是企業的根本，而現金流管理是企業提高生存能力，保持健康的最佳手段。

01現金流管理的精細化

從古往今來的工業和產業革命史中我們能發現，每一次躍遷首先都經歷了精細化的過程。究其原因，是「經濟學之父」亞當·斯密所曾提出的「效率的最大提高是由於分工的結果」。

因此，從經濟學的角度來說，精細化有助於分解原本混沌的管理問題並進行細化，從而找到管理中亟需改善提公升的問題點。進一步來說，當精細化與視覺化有效結合之後，管理者可以清晰直觀的了解企業的資金現狀，從而洞察問題點，從根本上解決問題，避免「頭疼醫頭，腳疼醫腳」。

因此，中國未來財資管理必定首先要完成精細化，用視覺化的精細化現金流分析進行管理，幫助管理者告別「拍腦門決策」的困境。

02現金流管理的系統化

接下來，是現金流管理的系統化。

企業對現金流進行精細化的管理，需要收集越來越多的現金流資料。如果依靠人手工彙總的話，一方面效率低，還無法避免出錯。另一方面，人員經驗水平不同，無法最大化挖掘海量資料中的有效價值。

系統可以幫助企業系統化的呈現海量現金流資料，並實現現金流資料價值的最大化。

現金流視覺化：企業的「作戰地圖」

財務戰略是企業戰略的重要部分。財務戰略具備全域性視角，基於企業財務，生產及經營活動的各類資料，長期關注企業的競爭優勢，市場競爭地位和長遠發展潛力。

財務戰略最重要的就是給企業發展提供「作戰地圖」，核心在資料質量和視覺化。財務資料不全或有錯，相當於「地圖」資訊有遺漏和錯誤，前線部隊得不到正確全面的資訊，如何能正確指揮作戰？所以未來財務戰略必須要構建系統來實現資料的自動獲取和清洗處理，奠定標準化資料基礎。

人為手動收集處理資料不但效率低下，還難免會汙染資料。

財務資料中質量最高的就是現金流資料。所以未來財務戰略首先要構建以現金流為核心的財務資料中心，並通過視覺化現金流看板的形式將這些資料呈現出來，企業管理層可以實時看到企業的資金狀況，實現企業管理智慧型公升級。

金融科技：企業智慧型經營最佳方式

實現財務資料視覺化最好的方式是運用金融科技。

在未來，金融科技可以幫助財務資料更好的參與企業的經營決策，同時通過視覺化的方式，高質量的融入到企業日常經營活動中。因此，對於財務資料的清洗和挖掘，是業財融合的關鍵點。

一方面，金融科技為企業提供自動化的處理工具，可以幫助企業減少重複的事務性工作，降低人力成本，提高工作效能，也就能夠有時間和精力思考如何系統性的幫助企業的業務規模和企業價值實現提公升。

另一方面，金融科技對財務資料的清洗與挖掘，可以洞察到企業財務資料的潛在價值，助力提公升企業資金管理的價值。

2樓：跟鵬叔玩轉現金流

1收集資料，分析現金流的現狀、變化和戰略方向2基礎框架的排查和優化，目標:確保現金流的安全3確定近期現金流目標，進行診斷立項

4制定所設專案的可行性計畫，執行，覆盤迭代