快捷支付等功能是否繞過反洗錢監測機制？

1樓：理財帝

網上銀行反洗錢犯罪存在的問題：

1.缺乏對網上銀行洗錢風險的重視。銀行機構對資金流轉的快捷性、身份運作的隱蔽性、操作地點的任意性等網上銀行洗錢風險仍缺乏足夠的重視，也未注重培養專業反洗錢人員。

2.缺乏操作性較強的反洗錢內控制度。雖然各銀行機構都有網上銀行的業務規程，也按該規程操作，但網上銀行反洗錢制度建設滯後，導致基層網上銀行反洗錢工作無章可循。

3.缺乏反洗錢區域協調合作機制。目前除了中中國人民銀行、公安部、外匯管理局等部門之間有反洗錢合作外，反洗錢合作協調機制基本還侷限於在各自行政區域內運作以及中中國人民銀行系統內部的跨區域運作，這在一定程度上制約了反洗錢工作開展。

防範網上銀行洗錢犯罪的對策建議：

針對網上銀行的洗錢風險，應當制定嚴密有效的法律制度，提高反洗錢監測的智慧型化分析水平。結合風險類別設定網上金融許可權，提高監管有效性和針對性，加強金融創新領域反洗錢監管隊伍的建設，建立健全反洗錢協調機制。全面做好網上銀行反洗錢工作，為維護金融機構誠信及金融穩定，整頓和規範經濟秩序提供有力保障。

2樓：

反洗錢檢測分析機制呢？「，不是問的第三方支付。

我的答案是：在一定程度上削弱了，但沒繞過。

快捷支付繫結的是銀行賬戶，從銀行側來看，交易是從客戶A的賬戶支出，而交易對手是XX寶公司。如果A的賬戶出現了大額的快捷支付，或者觸發了某條反洗錢監控規則，照樣能夠上報反洗錢監測中心。只不過交易對手、交易對手賬號需要填的是XX寶公司的資訊。

這樣一來，對於客戶A原本的真實交易目的就無法直接獲得，而是需要向XX寶公司發起協查。

所以說完全繞過倒是不存在，但對於可疑交易的分析和調查來說的確是。

3樓：陳龍

按照要求，支付機構是要履行《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的，http://www.

pbc.gov.cn/publish/fanxiqianju/696/2012/20120412161459545740867/20120412161459545740867_.

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所以，即使你通過支付寶進行資金轉移，也仍然在這套大的洗錢監控系統中，再說，通過支付寶，單筆單日額度和銀行相比都很低，洗錢也很累的。