1樓：Kayin Chen
假設市場有100個投資標的，你的兩個策略簡化來分析分別為：把100萬分散投入100個標的，每個1萬，策略1；在100個標的中隨機挑選乙個，一次性投資全部，策略2。現在假設市場遇到了黑天鵝，有80%的公司倒閉了。
那麼第乙個策略的情況是本金穩定損失80萬，留20萬；第二個策略的情況是：80%的情況下損失100萬本金，20%的情況下1分錢都不損失。
那麼這是乙個損失情境下的決策問題。行為決策的研究結果是決策者一般選擇後者的概率要高，因為人總是厭惡損失的，損失減少的主觀價值要比獲得得到的主觀價值要高，獲得諾貝爾經濟學獎的心理學家卡尼曼曾經證明過。如果這個問題轉換為獲利情境下，也就是前者穩定獲得20萬，後者20%概率獲得100萬，80%概率什麼都不獲得，那麼大部分人將會選擇前者。
實際理性的決策將會是怎樣呢？手機沒電了，回頭更新。
2樓：朱師傅
保護本金是投資最重要的事。梭哈肯定是很危險的。我們可以賺無數給百分之百，但只能賠乙個百分之百。
要在單筆虧損和盈利中取得平衡。要保證你整體是個正期望（能賺錢）的系統。
到底盈虧比多少合適，還要取決於你的勝率。
比如你的勝率是30%，做3次，對一次，錯2次。如果盈虧比是3:1，那麼對的那次賺3，賠的2次總共賠2。
那麼算下來，還能賺1。所以這是個正期望的系統。如果是2:
1。那麼長期下來，就只能打平。
但是，雖然概率上是30%的勝率，實際中有可能會連賠很多次，為了避免出現極端情況，所以要一定程度上分散資金，控制單筆交易的風險，確保在最壞情況下也不會賠光，從而確保有翻本的機會。
至於每次到底投入多少，因人而異，不同資金規模也不一樣。根據書上那些牛人寫的，有的是單筆交易的風險不超過總資金的1%。假設你每次投入10%的資金，設定10%的止損。
那你的風險就是1%（理論上，實際中有可能漲停跌停無法平倉）。如果你投入20%的資金，設定5%的止損，那你的風險也是1%。
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