1樓：老喵乙隻
票據市場的風險，從紙票到現在的電票，核心風險就是兩點:
1、票據本身的真實性
2、票據業務資金流轉的合規性
「一」關於票據本身的真實性，包括開票時是否存在變造、偽造開票所需材料，以及是否存在變造、偽造票據本身。基本上目前爆出來的票據違規業務都逃不脫這個範圍。
防範的措施其實各家單位的規章制度都已經很完備了，漏洞就是出在工作人員或者自身操作業務的時候偷懶，或者按照行業習慣偷懶，沒有按照已有的業務規程逐步操作。
比如開戶，按照人行的規定，一定要面籤，是需要到櫃檯來操作，但是現在很多銀行因為是全國作業，嫌專門出差去開戶很麻煩，也很浪費時間，都採取了傳真開戶的辦法，面簽的流程則是業務發生後，到當地操作業務時一併後補了。
「二」關於票據業務資金流轉的合規性，則是在票據開票、貼現、轉貼現的時候，賬戶不能被違規篡改，賬戶問題還好，因為大家在打款時還是會在人行的系統裡面驗證大額行號，只要不是專門的裡應外合，應該也做不到打錯賬號的問題
我所了解的情況基本如上，如有錯漏，還請大家指教。
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