個人富裕閒錢太多又不會理財,怎麼找理財顧問啊?

時間 2021-07-13 07:26:43

1樓:波老闆

這種最好是找到本身在理財行業做的很好,而且理財觀念比較保守的,因為保守一點的至少能夠把本金保住,不至於會損失本金,其實自己的錢多一點以後重要的是不要讓資產大幅縮水,舉個例子1000萬跌50%就只有500萬,但是500萬再漲到1000萬卻要漲100%了,所以資產多一些以後,重要的還是考慮資產配置,每類資產都配一些,綜合資產在不斷創新高就行了!

2樓:空空也侃財

1、銀行。

首先如果你的閒錢足夠多,銀行肯定樂意為你服務。隔三岔五的會跟你聯絡,推薦產品之類的。

有些小銀行,還會為優質客戶提供客戶經理一對一服務。

2、券商。

去開個戶,關聯足夠數量的資金進去,你會發現經紀人經常圍著你轉,會告訴你他們又推出什麼好產品了。

3、保險。

有些保險公司超級喜歡賣給客戶理財保險,一旦你搭上了基本不愁沒人在過年過節的時候關心你和你的錢包。

4、私募、信託。

門檻高,不知道你過了門檻沒。風險與收益同在。

以上,你都不喜歡?

那你就只有把自己變成理財顧問了。投資自己,這個最靠譜。網上那些理財課就不要報了,去報名考個正兒八經的CFP什麼的。

3樓:DWJie

想找到好的理財顧問挺難的,相當於選人來幫你管理資產了,特別是在小白的情況下,很容易被帶跑偏,我建議你長期觀察乙個人,了解乙個人起碼要1年以上的時間,充分考察,看他們給出的建議是否是中立,是否是以他們自己的利益為核心,還有很多細節的東西就不在這裡講了,怕得罪人

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