1樓：張偉
@pfss 珠玉在前，這裡稍作補充。
等到你對央行、銀監會的基本規則（所謂「中觀規則」）有所了解以後，就到了進一步掌握微觀層面的、行內規章制度階段了。那麼問題來了，我應該讀哪些檔案？哪些要先讀，哪些要後讀？
哪些該精讀，哪些可以略讀？
要知道，銀行向來是以內控嚴，規則多著稱的。乙個行內部門現行有效的各種辦法、規程、通知往往多達幾百項，而這些行內規定還常常需要跟著監管要求的更新進行調整，一年小修訂，三年大修訂可以說是司空見慣的事情。如果沒有好的指引，新人拿著幾本「資料彙編」之類的大部頭，很可能會陷入茫然失措的境地。
那麼，有這樣的指引嗎？以我的經驗，只要是上市銀行，應該都是有的，這個東東就叫做「內控手冊」。
乙個好的內控手冊首先會梳理好這家銀行的整體內控環境和核心業務流程（20-30個左右）。對於每個核心業務流程，會清楚的載明所涵蓋的流程範圍（部門、業務、產品），通常會以流程矩陣圖的形式將本核心流程下所包含的一級流程、二級流程和對應部門描繪出來，並且附上簡要介紹。
如果需要了解高階內容，內控手冊還對該流程下的關鍵風險點和具體控制措施進行了詳細的整理，同時也會附上制度清單。無論對於初學者還是資深人士，都是很有價值的工作參考。
與部門規章彙編相比，內控手冊長在邏輯性更強，內容定期修訂更新，而且以流程為單位，更加符合「流程銀行」的發展方向。
兩年前參與過一家國內大型銀行的內控體系建設工作，以上內容僅供參考。
p.s. 不要找我要內控手冊樣本，這可都是一家銀行的核心商業機密 :)
2樓：石方
一、最基礎的是中國銀行業協會牽頭編寫的一套」中國銀行業從業人員資格認證考試輔導教材「，包括《公共基礎》、《風險管理》、《個人理財》、《公司信貸》、《個人貸款》，基本涵蓋了目前商業銀行對公、對私貸款、個人理財、風險管理等最主要的業務領域，而且這套教材也是銀行業從業資格考試的教材，比較權威。
二、想進一步深入了解銀行業務的，可以參考一些社會機構編寫的專題教材（大多是系列的），這些教材編寫的機構通常跟銀行有一些合作，有的也給銀行做過培訓，具體內容也大多涉及銀行信貸、理財、信用卡、櫃面、風險等日常業務或者操作，相對來說，可以做到「理論聯絡部分實際」，較上述理論性教材在一定程度上反映銀行業務的具體流程和規範。這些型別的教材比如上海銀院組編的「銀行業金融機構培訓系列教材」，中國金融出版社出版的一套高職高專金融類「國家精品課程教材」（關於銀行業務），中國經濟出版社出版的立金銀行培訓中心編寫的「銀行客戶經理培訓系列」，中國金融出版社出版的立金銀行培訓中心編寫的一套書。要是對銀行公司貸款、個貸、櫃面、風險管理、貸後管理、內部控制、中小企業、客戶信用分析、個人理財產品、投資銀行等某一塊具體業務感興趣，可以參考相應書籍。
三、還有一些書是監管部門人員編寫的書，對於了解一些最新的監管政策也有幫助。比如說北京銀監局針對三個辦法乙個指引編寫的《貸款新規例項操作與評析》。
四、以上是通過公開渠道可以獲得的一些書籍，供參考。
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