個人理財應該遵循哪些原則?

時間 2021-05-05 15:57:49

1樓:何珞珞

1計畫好可以有多少錢理財。2計畫理財的時間,可以把錢分部分設計不同投資時間,根據個人情況。3設定你自己的止盈止損策略,這點很重要。

可以盡可能降低人性的影響,投資基本是反人性的。4判斷你自己的風險偏好,輔助你的選擇產品。

2樓:左道大神

個人理財應遵循:

1.了解自己理財的目的:賺錢與賺多少錢。

2.沒有明確的理財目標一定會迷失理財的方向。3.不要高估報酬。

4.不要低估風險。

5.設定獲利的滿足點與賠錢的停損點。

6.拒絕在股海中浮浮沉沉。

以上6個原則都有助於避免錯估投資屬性、對理財不適當的期望。

銀監會已經再三表示金融機構在銷售金融產品或推薦各類投資產品給客戶之前,一定要了解客戶的投資屬性,不可以推銷不符合客戶需求的產品,更不可以誇大投資產品的績效,其目的就是要保護投資人的基本權益並告知投資人潛藏的投資風險,以免投資期望與實際獲利出現太大的落差。

其中的緣由在於投資人常常無法確定自己投資時對風險能夠忍受的程度,以及對投資報酬率的需求,因此,需要用「投資性向分析」來幫助自己建立投資組合。

投資性向分析通過詢問了解投資人該資金的運用期限、對投資風險的忍受度、相對投資報酬率的情形、過去的投資經驗、投資金額的大小等等,了解這些基本資料後,再對個人投資組合作出建議和規劃。

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