1樓：褒禪
前銀行從業人員來回答。會的。銀行有乙個專門用來監控現金流的系統，但凡現金訪問款業務達到五萬或者轉賬業務達到一定數額，就要求營業室主管填寫該筆現金流的具體用途。
至於為什麼我們平時感覺不到這個系統的存在呢？因為沒啥大事的時候營業室主管都默默寫好了。
2樓：黑貓警長
所有銀行卡的大額交易都是受監控的，所以不要想著幹壞事。
這是個世界慣例，每個國家銀行系統，都有監控手段，這是保證金融穩定的重要方法。
3樓：lys
可以了解一下反洗錢。
一般來說金融機構，包括但不限於銀行，會定期對使用者的可疑交易監控並上報。大額轉賬的可疑交易甄別標準主要是交易雙方是否在關注名單中，大額頻繁的現金交易也是重要的甄別標準。所以能轉賬就不要做現金。
簡單說，大額轉賬交易主要看你的交易對手是否可疑，大額現金交易本身就很可疑。
4樓：豬豬俠
對乙個人突然發生的大額現金交易
開戶行和轉出行肯定會注意和警惕
因為牽涉到現金記賬變動
除了開戶行主動監測還有銀聯機器監測，
會有乙個現金流劇烈波動的提示，機器自動識別並報警，不需要人老盯著這些網路程式都能做到
這樣，屬地屬人屬機器管理，才會稱得上監控
但洗黑錢照樣，可藉別的企業或個人之名從事大額交易，這個是不好監控的所以才有專門偵探的產生
5樓：軟邦邦
不請自來，某銀行市場風險專案組，近期被要求做了乙個短時間金額快進快出的統計，及賭博高發地的交易統計。
銀行應該不會隨便監視乙個人的現金流的，除非某些交易遊走在法律的邊緣。
6樓：鹹魚ETC
會，啥年代了，誰還不知道個「大資料」
看看建行那幾萬人的科技團隊，嘖嘖
你以為這幫人來做官網網頁的？？？
當然是做大資料開發挖掘的，其中一項就是監控撒，啥都監控，最狠的就是搞自己人。
7樓：gavin
曾經因為公司需要建立乙個資金池和銀行的一些。和工作人員接觸過，也就是支行分行行長吧。
曾經聊過，有一定的門檻，會做記錄備查。
但是無論多少的金額，只要進系統都能查。當然銀行有很多規則來定義那些查詢是合法的。
並不能無緣無故的提供資料給乙個不合法的個體或者單位。
8樓：
銀監會主要管銀行的，應該不會管個人。
估計央行有一套系統。
根據個人的轉賬經驗不搞什麼違法的事兒，幾天轉個大幾百問題不大，也沒人管。
短時間轉上千萬我沒操作過，不太了解。
9樓：
四年前，我買房，我爸轉了30萬給我。
去年，我爸買房，我轉了20萬給他付定金。
還是去年，我爸的160萬的買房款從我的賬戶走了一遭，從手機銀行走的。
我的賬戶平時只有日常工資，沒大額流水，這幾次操作完全沒人搭理我們。
10樓：合宜吉客
年前轉了乙個99w.的。
因為錢在我的賬戶裡只呆了幾個小時所以很簡單的一頓操作很簡單的幾句詢問就完成了。
只呆了幾個小時是因為這錢是賣房子的，買方貸款打我卡上。我轉借給親戚。
銀行桂圓說如果隔天轉賬的話會比較麻煩，需要開具證明。
11樓：金桂兒的小豬崽
這個問題的答案當然是否定的
原因是沒什麼必要，政策也不允許銀行隨意查閱，如果你流水有問題有權機關早就盯上你了，輪不到銀行來監控你
根據銀保監局和人民銀行要求，銀行有權對客戶的交易流水保密，你去前台列印流水肯定是要身份證的，沒非本人的情況下只有有權機關才能查詢你的流水，銀行想要查閱客戶的流水需要查閱許可權，否則也是不能查閱的
當然了，銀行伺服器當然有全行的交易資訊，如果銀行想看，後台科技部門開個後門隨意看，什麼人啥時候幹了什麼都是一目了然的，不過就算他們看了你也不知道
12樓：
銀行不是監控，是把資料上報給銀保監。銀保監通過所有銀行的大資料進行分析後，把嫌疑物件下發給各銀行，各銀行再進行調查，覺得有問題的，直接就採取措施，並反饋給銀保監。
想鑽空子現在很難，將來會更難。以投訴威脅銀行沒用，因為首先你基本就是有問題的，其次有銀保監撐腰，銀行才不怕你投訴。
並不是販D販junhuo貪w受H才是有問題，逃避外H監管，少交tax，少交she保，都是有問題的。而這些行為，在你銀行流水裡100%會有反映。
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