1樓：張麗娜 香港公司審計
由於銀行受監管，尤其是crs實施以來，香港銀行每年進行商業資料更新，以信件和網銀更新資料提示為主，未能及時配合銀行商業調查的，賬戶會被凍結。
2樓：香港AC國際Susie
回答一些最近常被問到的關於離岸戶銀行篩選的問題：1. 風險：
銀行最怕被罰錢，不是路邊被貼罰單那種的罰錢，所以受制裁和容易洗錢的行業是紅線 2. 收益：銀行開門做生意虧本生意不會做所以才會有kyc的過程來判斷這個買賣能不能做 3.
朝陽還是夕陽產業：國家扶持的新型行業有潛力的行業是銀行喜歡的 4. 人為因素：
真誠的客戶能打動銀行即使現在業務量很小客戶經理也會竭盡所能
3樓：Mia321
香港銀行賬戶被關會有以下原因
1接收了敏感國家的款
2沒有經常登入網銀，賬戶不活躍。
3幫別人代收款
4收到銀行的調查信沒有及時回覆
4樓：德利豐離岸商務諮詢
一、賬戶不活動，殭屍戶
我們有一些朋友，會存在一種情況就是，開下來賬戶之後，長時間靜置不動，賬戶沒有任何流水記錄，也沒有什麼存款。
這樣的銀行賬戶，一開始存入一筆首次存款，經過一段時間，賬戶裡的錢被銀行服務費扣得七七八八，然後如果忽然就收到一封銀行信件，那麼銀行賬戶就沒了！
不光是香港的銀行，近幾年，為了加強金融監管、防範網路詐騙等原因，中國國內的銀行也在逐漸清理「殭屍戶」，對長期未使用且餘額為零的賬戶限制使用或直接銷戶。
對於銀行而言，「殭屍戶」不僅占用銀行服務資源，而且存在潛在金融風險，所以會採取清理措施。因此，及時沒有業務需要使用賬戶，也最好要經常登入賬戶，保持一定的銀行賬戶進出流水，並保證有足夠的存款。
二、賬戶涉及敏感地區操作
這個問題上，有很多朋友不知道自己已經觸犯了銀行的紅線。之前就有乙個客戶問我們，自己賬戶為什麼會被關，最後經過調查，是公司內乙個外貿業務員在不清楚賬戶的情況下收了一筆來自敏感地區的款，這裡各位朋友們就要注意了，一般收款之前要與客戶將收款的詳情搞清楚。
三、涉黑洗錢賬戶
這個應該很好理解了，就是賬戶活動涉及到了涉黑，洗錢。這一類關戶看似離大多數人很遠，其實有時候稍有不慎都有可能中招。香港地區嚴厲打擊與洗錢等犯罪行為有關金融交易，已經進入白熱化階段。
如果你經常轉賬的某乙個賬戶出了問題，就很有可能牽連到你。
四、銀行調查信要及時回覆
這個情況去年應該很多恆生賬戶的朋友都有感受，銀行發的調查信，及時合理的回覆了，做好準備資料的，幾乎都沒有關戶。（除開賬戶本身被調查確實有上述幾項問題之一，亦或快進快出。）一般調查信不回覆的情況下，銀行是會通知關賬戶的。
五、公司沒有合規審計
這裡要注意，公司一定要有合規審計，才能保證賬戶的安全性。有一些公司會做一些簡單的零申報，這個是不行的哦。
5樓：你薇姐呀
香港賬戶被關的可能有：
①零申報（每年應合規化做賬審計）
②快進快出
③整進整出
④長期代收代付
⑤高危/敏感國家業務交易
⑥殭屍戶（連續沒有資金進出）
⑦大金額資金/跨行業收款
建議您多開乙個賬戶備用
為什麼在香港辦理的銀行賬戶被凍結了？
Mia321 你好，香港銀行賬戶被凍結登出很有可能是因為以下原因 1.香港銀行賬戶沒有經常登入 2香港銀行賬戶接收了敏感國家的款。3沒有及時回覆銀行的調查資訊 4沒有給銀行提供審計報告 MiLi 香港銀行賬戶被登出或者被關閉無法使用可能是因為您 1.長時間沒有使用 2.接收了敏感國家的貨款被銀行懷疑...
開香港銀行賬戶都有哪些好處呢？
陽嘉全球集團 辦理香港銀行個人戶的好處 1 可以交保費 有些客戶購買了香港的保險 2 可以接受海外個人戶打的貨款 3 可以港股美股出入金使用 4 留學，境外旅遊，投資，消費等 辦理香港銀行公司戶的好處 1 方便接收和匯出貨款 2 合理減免稅收 3 更容易獲得國外客戶的信任，提公升國際形象4 方便接受...
2023年有人在香港成功開戶香港銀行賬戶嗎？
港漂青年 開戶需要身份證和通行證這兩樣資料。當前香港加強了對資金跨境流動的監管，申請開戶都需要進行開戶目的的了解，以及個人資產和投資預期等調查。現在大陸客人來港開立銀行賬戶是比較困難的，門檻很高，由於不是香港本地居民的關係，使用銀行賬戶的頻率不高，閒置賬戶不能給銀行帶來收益，所以很多銀行只接受高階客...