我和室友現在是大三上，三流二本學校，我是資產評估專業，兩個室友是會計專業，考AFP有意義嗎？

1樓：杜小萍

1.AFP本科生報考認證的時候需要2年金融行業相關經驗，不一定非要理財，只要是金融行業就可以。

2.考AFP有意義嗎？

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命週期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌畫和遺產規劃等內容。

金融理財具體過程可分為六個步驟：

1、建立與定位理財師與客戶的關係

AFP金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。

2、收集客戶金融資訊，包括客戶理財目標

3、分析評估客戶財務狀況

金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務型別，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。

4、起草並提出金融理財建議及備選方案

5、實施實現目標的計畫方案

理財師與客戶應就理財計畫的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。

6、監督方案的實行

理財師應與客戶就理財計畫過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計畫的實施並依據情況的變化對理財計畫做出修改。

中國興起理財已好幾年，各金融機構的理財中心比比皆是，但具有金融理財特長的專業人才並不多，從業者多為銀行產品「營銷員」。但當金融理財師上崗，客戶被動理財的局面將被打破，理財師會根據客戶不同需求，設計不同形式的個性化、組合式、分布式理財，同時提示相應風險，給客戶乙個清楚無誤的交待。

有人說，理財師的服務物件是富裕階層，事實並非如此。據中國社會調查事務所在京、津、滬、穗的專項調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，41%需要個人理財服務。國家經濟景氣監測中心公布的一項調查結果也表明，全國範圍約70%的居民希望自己的金融消費有個好的理財顧問。